Réclamer le versement d'un contrat d'assurance-vie en tant que bénéficiaire
Mis à jour le 29/06/2026
Format : Word, PDF
Temps de lecture : 3 min
Au décès d'un proche, le capital d'un contrat d'assurance-vie ne fait pas partie de la succession classique réglée par le notaire : il est versé directement aux bénéficiaires désignés dans le contrat. Encore faut-il se manifester auprès de l'assureur ou de la banque qui détient le contrat, prouver son identité et fournir les justificatifs demandés. Beaucoup de bénéficiaires ignorent l'existence d'un contrat souscrit en leur faveur, ou ne savent pas comment formuler leur demande. Une lettre écrite, claire et accompagnée des bonnes pièces, permet de déclencher l'instruction du dossier et le versement des fonds dans les conditions prévues par le contrat. Voici un modèle de lettre à personnaliser avec vos informations, que vous pouvez ensuite télécharger gratuitement aux formats Word et PDF.
Ce courrier vous aide à réclamer le versement du capital d'une assurance-vie dont vous êtes bénéficiaire, en sollicitant l'assureur ou la banque et en réunissant les pièces nécessaires au règlement du dossier.
Le bénéficiaire d'une assurance-vie doit adresser à l'assureur une demande écrite avec les justificatifs (acte de décès, pièce d'identité, RIB) ; le capital doit ensuite être versé dans le mois suivant la réception du dossier complet.
Paris, le 14 août 2026.
Objet : Demande de versement du capital d'un contrat d'assurance-vie en qualité de bénéficiaire
Madame, Monsieur,
J'ai l'honneur de vous informer du décès de Monsieur ou Madame [nom et prénom du défunt], survenu le [date], et dont vous trouverez l'acte de décès en pièce jointe. À ma connaissance, le défunt avait souscrit auprès de votre établissement un contrat d'assurance-vie portant la référence [référence du contrat], dans lequel je suis désigné comme bénéficiaire.
En ma qualité de bénéficiaire de ce contrat, je sollicite par la présente le versement du capital ou de la rente prévu à mon profit, conformément aux dispositions de la clause bénéficiaire et aux conditions générales en vigueur. Je vous précise que je suis [lien avec le défunt : conjoint, enfant, autre], comme l'attestent les documents joints à ce courrier.
Afin de vous permettre d'instruire mon dossier dans les meilleurs délais, je joins à la présente une copie de l'acte de décès, une copie de ma pièce d'identité, ainsi que [tout autre justificatif utile, par exemple un justificatif de domicile ou un acte de notoriété]. Je me tiens à votre disposition pour vous transmettre toute pièce complémentaire qui vous serait nécessaire.
Je vous remercie de bien vouloir m'indiquer la liste exacte des documents exigés par votre procédure ainsi que les modalités précises de règlement (versement sur compte bancaire, options éventuelles de paiement). Le cas échéant, je vous prie de bien vouloir me communiquer le formulaire de demande que vous utilisez pour ce type de dossier.
Je vous serais reconnaissant de procéder au versement des sommes me revenant dans les délais prévus par le contrat et par la réglementation en vigueur. À défaut de réponse de votre part, ou en cas de retard, je me réserve la possibilité de saisir le médiateur de l'assurance ou toute autre autorité compétente afin de faire valoir mes droits.
Vous pouvez me joindre par courrier à l'adresse suivante : [adresse complète], ou par téléphone au [numéro] ainsi que par courriel à [adresse électronique], pour tout échange relatif à ce dossier. Je vous remercie par avance de l'attention que vous porterez à ma demande et de la diligence avec laquelle vous traiterez ce règlement.
Je vous prie d'agréer, Madame, Monsieur, l'expression de mes salutations distinguées.
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Questions fréquentes
Comment savoir si l'on est bénéficiaire d'un contrat d'assurance-vie ?
Quels documents faut-il fournir à l'assureur pour obtenir le versement ?
Dans quel délai l'assureur doit-il verser le capital ?
La démarche auprès de l'assureur est-elle gratuite ?
Que faire si l'assureur refuse ou tarde à verser le capital ?
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